Основы разработки стратегии

Оговорки. Хорошие стратегии можно почитать в книжках: «Искусство войны» Сунь Цзы, «Каплан Роберт С., Нортон Дейвид П. Сбалансированная система показателей. От стратегий к действию.»

Благодарности. Очень признателен автору, который привлек мое внимание и послужил ускорителем данной работы. Он сам пытается нести «умное, доброе, вечное», вот ссылка на его книжку по инвестированию https://t.me/forward_to_the_exchange.

Disclaimer. Данная статья может вызвать раздражение и негативные эмоции, так как «содержит экспрессивную лексику», «унижает человеческое достоинство», «написана очень сложным языком» и еще много нехорошестей…

---

Введение

• Первым шагом мы посмотрим на общее определение стратегии и разберем, почему оно не очень
• Вторым шагом дадим свою трактовку / теорию / методику «как разработать стратегию»
• Третьим шагом наметим, как можно применить теорию и составить свою уникальную стратегию инвестирования

Освежим память по Википедии: «Страте́гия (др.-греч. στρατηγία — иску́сство полково́дца) — общий, недетализированный план, охватывающий длительный период времени, способ достижения сложной цели, в военном деле, позднее вообще какой-либо деятельности человека». Итожим:

• «общий/недетализированный» — скорее всего, в стратегии должны содержаться принципы (не простые/элементарные шаги), которые описывают действия игрока в различных классах возможных ситуаций,
• «длительный период» — наверное, это годы жизни (период, который сопоставим с периодом активной игры игрока). Если вы меняете стратегию каждый месяц, то, скорее всего, это не стратегия, а тактика или «вы просто не знаете, чего хотите»,
• «достижение сложной цели» — как мне кажется, победа это не только захватить вражескую столицу, но и сберечь армию и экономику, надолго отложить следующую войну и нечто подобное. Ну а в инвестировании, например, это не просто скопить 100 миллионов денег, но и достичь целей «за деньгами»: создать долгоиграющий бизнес, сформировать портфель, который можно передать детям и т.п.

Определение из «Педивикии» при формальной правильности, не вносит ясности. Поясняем:

• «Я хочу покупать классные акции каждый год.Покупать буду долго, лет 20. И когда «долго» пройдет, то стану очень богатым».

Цель сложная? Ну да, в умных книжках пишут, что редко кто становится богатым. Период длительный? Вроде 20 лет достаточно. План общий? Кажется что покупать классные акции – нормальное такое действие! Это «стратегия», или нет?Получается, что определение из Википедии очень общее и плохо применимо в реальной жизни. То есть, надо еще «что-то» добавить, чтобы получить «рабочую» (может быть «работающую») теорию. Теорию, которую можно использовать потом в реальной жизни.

---

Собственная теория игры и стратегии

Disclaimer. Стратегию нельзя выбрать! Ее можно описать, создать, сформулировать. Если кто-то пишет «…инвестор может выбрать стратегию …», то такой чувак – «идиот», ничего не понимает! Ну или «обманщик» — хочет ввести вас в заблуждение для достижения каких-то своих целей.

Краткое определение: «Стратегия – это ваше уникальное понимание игры и ваш уникальный способ ведения игры».

А теперь подробнее. Формулируем свою домосконно-посконную теорию и даем свое «тупое» видение. Будем приводить примеры из игры «инвестирование», так как эта тема в данный момент близка автору:

• Есть игра (например, финансовая игра в обогащение).
  • В этой игре есть ландшафт (поле игры: тут и география – месторождения, пути сообщения, предприятия, и места встреч с обменом ресурсов и бабла, и места выпаса разных «фирмочек» и виды клиентов и т.д.). Обычно ландшафт описывается в целом и с выделением сегментов (видов деятельности, видов бабла, видов рисков и т.д.).
  • В игре есть куча игроков: конкуренты, регуляторы, источники ништяков (покупатели, налогоплательщики, другие игроки, иные «лохи»), элиты и т.д. Автору не нравится слово «лох», но для некоторых игроков именно «лохи» являются источников ништяков. Жизнь — жестокая игра!
  • В игре есть «ништяки» — выигрыши, бонусы, влияние, бабло, «малиновые штаны» и т.д.
  • В игре есть «законы» и «правила» работы с ландшафтом, ништяками, игроками: законы – это специфические правила игры, которые нельзя нарушить (отражение фундаментального устройства мира. Например, люди хотят жить лучше, по крайней мере, чтобы дети жили лучше), обычные правила – это устанавливаемые игроками правила, которые действуют на часть игры (например, российская региональная элита выложила карточку правила «Регион Россия. НДФЛ равен 13%. Если вас поймают на нарушении, то впаяют штраф». Теперь все игроки-физлица в России подчиняются действию данного правила, или пытаются не попадаться).
  • В игре есть битвы – периодически проходящие сессии по зарабатыванию и перераспределению ништяков (например, смена рабочего, в которую он производит что-то и потом получает зарплату, или рабочий день бизнесмена, в который он принимает ряд решений, или торговая сессия на какой-либо бирже и т.д.)
  • Еще можно описать много особенностей игры … Самое смешное, что цели на выигрыш у разных игроков разные (Боги смеются, глядя вниз).
• Есть вы – игрок (Вася). Со своими особенностями, сильными и слабыми сторонами. Первоначальными и полученными в ходе игры бонусами и штрафами. Например: вам 32 года, у вас высокий уровень внимательности, средние математические способности, есть родители, о которых вас воспитали заботиться, квалификация водитель, квартира, машина и работа в логистической компании с зарплатой 120 тысяч рублей. А еще жена с дочкой и невыплаченная ипотека в размере 4-х миллионов рублей.
• И наконец, авторское определение. Стратегия – это общие принципы вашей игры. Те правила, которые вы лично хотите использовать в течение всей вашей игры, на всех полях битвы. Эти принципы вы выводите как из своего понимания игры, так и из ваших уникальных особенностей и возможностей. Принципы могут меняться с течением времени, так как меняется ландшафт и ваши особенности. В стратегию так же включаются верхнеуровневые планы: в каких секторах игры, за счет каких ништяков и во взаимодействии с какими видами игроков вы предполагаете увеличивать выигрыш.
  • В чем отличие от тактики? В объеме игры: весь ландшафт или конкретное поле боя. Во времени: весь вам доступный срок или краткая сессия. В ресурсах: ваши общие особенности или текущие, доступные в настоящий момент, ресурсы. В участии конкретных видов игроков в этой сессии / битве.

Замечания:

• Стратегия неотделима от описания ландшафта игры, правил игры, игроков и ваших уникальных сильных и слабых сторон. Без этого стратегия – просто набор слов!
• Ваше понимание и знание игры меняется с течением игры! Следовательно меняется стратегия.
• Можно ли описать «типовые» стратегии? Можно. Если выделить «типовые» классы игроков.

Специально подготовил картинку, на которой отражены все составляющие процесса разработки стратегии. Все пункты важны, так как без них нельзя корректно сформулировать «Принципы» и «План мероприятий» (те вещи, которые обычно включают в «узкое» определение стратегии).

Еще раз сформулируем чуть по-другому: «Стратегия, с точки зрения автора – это живое понимание ваших намерений и действий в Игре с обязательным описанием Структуры, Текущего и Желаемого положения, Ваших уникальных преимуществ, и только после этого собственно описание Принципов и Плана стратегических мероприятий».

---

Пример разработки стратегии

Погнали! Как из этого «дурацкого» текста выше взять рациональное зерно? Что надо описать-то? Далее пример, который показывает принцип разработки и улучшения стратегии и может содержать ошибки и абстракции.

• Описываем игру:
  • Вначале определяемся с ландшафтом: мы играем в карьеру? Или мы играем в бизнес? А может мы играем в политику (для тех, кто в танке, политика — это дележ и распределение ресурсов и бабла, а не пикеты «идиотов»)? Если мы играем в карьеру, то какие можно выделить сегменты? Профессии, виды фирм, в которых можно работать, в профессионализм или в руководство и так далее. А если мы играем в инвестирование, то тут как? Надо думать и что-то выписывать…
  • Если мы играем в ландшафте «Инвестиции», то что нам интересно? Есть ценные бумаги других компаний – в нашей зоне интереса. А облигации входят в рассматриваемые сегменты? А может надо изучить еще и доли в бизнесе? А может авторские права? У всех свое понимание…
  • Нужно ли нам изучать источники ништяков или ресурсов? А что есть месторождения ресурсов? Нам для приобретения ништяков (ценных бумаг) нужны ресурсы — деньги. Мы их будем добывать за счет карьеры, или за счет дохода бизнеса. А может у нас есть залежи ресурсов — наследство бабушки (сарказм, если что)?
  • А какие есть игроки? Трейдеры, акулы, хомячки. Мы всех описали? Есть игроки – регулятор вашего региона, мировые элиты и т.д. А какие у них интересы? Это достаточно важно!
  • Не забываем про правила и законы! Вы же помните про «освобождение» от ответственности …
  • А теперь опишите свое желаемое будущее: в каких сегментах и за счет каких ресурсов вы хотите оказаться в «светлом будущем»?
  • И т.д. и т.п. все строго по приведенной выше схеме «Разработка стратегии»…

Описываете это все своими словами и своей схемой. Не важно, насколько правильно и подробно! Просто по мере вашего погружения в игру, вы сами захотите доработать схему и увеличить детализацию стратегии – это и будет рост вашего профессионализма как игрока.

• Описываем себя, как игрока. Какие у вас есть ресурсы и особенности? А сильные и слабые стороны?

Будьте честны хотя бы с собой!

• Описываем стратегию (наконец-то!). Стратегические показатели, которые вам нравятся, например:
  • Иметь на депозите 6-месячный минимальный доход (то есть, если у вас из-за чрезвычайных трат величина депозита упала, то свободные деньги вы сначала тратите на восстановление, а потом уже на инвестирование)
  • В нашей стране все может пойти по кривой, надо иметь вложения в других юрисдикциях (то есть, вы ваши вложения делите по разным регионам)
• Стратегия по-крупному (выбор планов действий):
  • Можно пойти в создание мини таксопарка, а потом с большего денежного потока начать инвестировать в облигации, так как вам важна стабильность. Один из вариантов плана.
  • Можно сразу начать понемногу инвестировать в акции, так как «сейчас экономика на подъеме» (выдумываю) и потенциально это сулит больший доход. Это другой вариант плана.
  • Я увеличиваю объем ништяков путем роста стоимости активов. Или я увеличиваю объем ништяков путем роста дивидендного дохода. Это мы фиксируем принцип выбора игровых действий.
  • У меня сильная сторона – внимательность и я буду трейдером на новостях. Принцип, опирающийся на мои уникальные особенности.

Это все!

Небольшое дополнение. Предположим, что вы решили вкладываться в акции в целом, но позднее пришли к пониманию, что вам надо перейти в сектор сырьевых компаний. Естественно, вы доработаете описание Игры: подробнее опишете месторождения ресурсов, объемы добычи, пункты доставки, объемы потребления и т.д., чтобы понять, как лучше зарабатывать в данном секторе.

---

Заключение

Автор отважно делится с читателем тайным знанием. Описано сумбурно, сложно, но такова манера автора, и вас предупреждали в начале статьи. Только «хомяки», развивающие свое здравомыслие и «житие своим умом» смогут извлечь пользу из этих «писулек». И да пребудет в вами Сила!

Статьи по теме